Über mich
Gespräch mit Markus, 42 Jahre, Tischlermeister aus Schleswig-Holstein
Vom Tischlermeister zum Eigenheimbesitzer – Mit strategischer Finanzplanung zum Erfolg
Als Handwerker mit einer kleinen Werkstatt und einer jungen Familie träumte Markus davon, ein Eigenheim zu bauen. Doch die finanzielle Belastung, steigende Lebenshaltungskosten und die Unsicherheit bezüglich seiner Altersvorsorge ließen ihn zögern. Er wollte eine Lösung, die ihm finanzielle Sicherheit gibt, ohne seine aktuellen Ausgaben zu stark einzuschränken.
Die Herausfoderung – Markus stand vor mehreren Hürden:
1
Fehlendes Eigenkapital für den Bau seines Eigenheims.
2
Hohe Steuerbelastung, die sein Einkommen spürbar reduzierte.
3
Keine klare Strategie für die Altersvorsorge, die ihn langfristig absichert.
4
Der Wunsch, trotz Eigenheim Rücklagen für die Familie und unvorhergesehene Ausgaben zu schaffen.
Die Lösung
Maßgeschneiderte Beratung von Finanzhammer
Nach einem ersten Beratungsgespräch mit Finanzhammer wurde ein detaillierter Plan entwickelt, der auf Markus’ Bedürfnisse und Ziele abgestimmt war:
Steueroptimierung:
Gemeinsam mit einem Berater identifizierte Markus ungenutzte Steuerpotenziale. Durch die Geltendmachung von Fahrtkosten, Arbeitsmitteln und Fortbildungskosten konnte er seine jährliche Steuerlast um 4.200 € reduzieren.
Sparplan für das Eigenheim:
Ein flexibler monatlicher Sparplan über 150 €, investiert in einen fondsgebundenen Versicherungsmantel, ermöglichte steueroptimierte Gewinne und eine hohe Rendite. Diese Lösung verschaffte ihm nicht nur finanzielle Flexibilität, sondern auch Sicherheit.
Altersvorsorge:
Markus entschied sich für eine fondsgebundene Rentenversicherung, die langfristig eine solide Absicherung bietet. Diese ermöglichte es ihm, seine Rentenlücke zu schließen, ohne auf kurzfristige Ziele zu verzichten.
Das Ergebnis
Nach nur 4 Jahren hatte Markus genügend Eigenkapital angespart, um den Traum vom eigenen Haus für seine Familie zu realisieren. Gleichzeitig sicherte er durch den Sparplan und die steueroptimierte Rentenversicherung seine langfristige finanzielle Stabilität. Trotz des Eigenheimkaufs konnte er ein zusätzliches finanzielles Polster für unvorhergesehene Ausgaben aufbauen
„Ich hätte nie gedacht, dass ich so viel aus meinem Einkommen herausholen kann. Die Beratung war einfach, klar und auf meine Ziele zugeschnitten. Heute haben wir unser Eigenheim, ich habe ein finanzielles Polster und gleichzeitig das gute Gefühl, für später vorgesorgt zu haben. Dank Finanzhammer fühle ich mich endlich sicher.“
Sagt Markus
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Jan Steiner
Autor dieses Blogs